Fonds de roulement et liquidités
Voir votre trésorerie clairement, libérer celle qui est immobilisée dans l'entreprise et n'emprunter que ce dont vous avez besoin.
Les entreprises rentables manquent de trésorerie plus souvent que les non rentables, parce que la croissance consomme du fonds de roulement avant de produire un BAIIA. Les comptes clients s'étirent, les stocks s'accumulent, les fournisseurs resserrent leurs conditions, et la marge d'exploitation devient un meuble permanent plutôt qu'un outil saisonnier.
Sapere Advisory aide les équipes de direction à comprendre exactement où va la trésorerie, à la prévoir avec confiance et à modifier les habitudes opérationnelles qui l'immobilisent. Souvent, le capital le moins cher à la disposition d'une entreprise est la trésorerie déjà présente dans son propre bilan ; la libérer renforce chaque conversation de financement qui suit.
Le cycle de conversion de la trésorerie. Le diagnostic du fonds de roulement de Sapere trace le vôtre, du bon de commande au compte client encaissé.
Source : Sapere Advisory
Notre approche
Mesurer
Nous cartographions le cycle de conversion de la trésorerie, du bon de commande au compte client encaissé, à partir de vos données réelles.
Chiffrer
Chaque occasion est exprimée en dollars de trésorerie libérée et en jours d'amélioration du cycle, pour que les priorités soient évidentes.
Mettre en œuvre
Nous travaillons avec vos équipes finance et opérations sur les changements de processus et restons impliqués jusqu'à ce qu'ils s'ancrent.
Surveiller
Une prévision hebdomadaire et un tableau de bord mensuel du fonds de roulement maintiennent les gains visibles.
Quand nous appeler
La marge d'exploitation est toujours près de sa limite
Même si les ventes et les marges paraissent en santé.
Vous ne pouvez pas dire avec confiance à quoi ressemblera la trésorerie dans huit semaines
Et la banque a commencé à poser la question.
La croissance s'en vient
Un nouveau contrat, un emplacement ou une acquisition nécessitera un fonds de roulement que vous n'avez pas encore chiffré.
Les comptes clients vieillissent
Et la concentration de la clientèle qui les sous-tend augmente.
Vous préparez un financement ou une vente
Et vous voulez que le bilan montre sa meilleure forme, de façon crédible.
Questions fréquentes.
Réponses rapides au sujet de fonds de roulement et liquidités, selon les règles fiscales et comptables canadiennes en vigueur.
Combien de trésorerie une revue du fonds de roulement peut-elle libérer en général?
La prévision de trésorerie sur 13 semaines n'est-elle que pour les entreprises en difficulté?
Pouvez-vous bâtir la prévision dans notre système comptable actuel?
Sachez où va votre trésorerie
Réservez un diagnostic du fonds de roulement. Nous vous montrerons la trésorerie immobilisée dans votre cycle et ce qu'il faudrait pour la libérer.
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Comment nous aidons
Prévision de trésorerie glissante sur 13 semaines
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Comptes fournisseurs et conditions
Payer le bon jour, pas le plus tôt possible, et négocier des conditions qui reflètent votre volume et votre historique.
Dimensionnement de la marge d'exploitation et base d'emprunt
Déterminer la taille de la facilité et la structure de couverture qui épousent réellement votre cycle, et les présenter au prêteur avec l'analyse qui les appuie.
Planification de liquidités pour la croissance et la saisonnalité
Modéliser les besoins de trésorerie d'un nouvel emplacement, d'un contrat important ou d'un pic saisonnier pour que le financement soit arrangé avant qu'il ne devienne urgent.
Reddition de comptes et tableaux de bord de trésorerie
Reddition de comptes hebdomadaire sur la trésorerie et le fonds de roulement pour la direction, les propriétaires et les prêteurs, livrée avec Sapere Analytics là où un tableau de bord ajoute de la valeur.